Tips av portföljanalys! Ett strukturerat sparande
Eftersom jag lägger ner väldigt mycket tid på börsen på att analysera bolag får man inte glömma att analysera sitt eget beteende. Det gör jag ordentlig en gång om året. Senaste gången jag gjorde det var i April. Jag tänkte här tips lite om hur jag analyserar min aktieportfölj. Man kan nästa säga att det påminner om en årsredovisning. Förra året hette mitt dokument (lite flashigt):
Analysis of Strategic Goals and Portfolio Holdings
Jag gör framförallt denna analys för att jag ska kunna dra lärdom av mina misstag och gå tillbaka till hur jag tänkte och varför. Jag vill på ett strukturerat sätt ha kontroll på mina investeringar.
Dokumentet som sist var på 14 sidor innehåller följande:
Bakgrund
Här har jag kort skrivit varför jag sparar i aktier.
Strategi
Strategin består av två delar; en långsiktig och en mer kortsiktigt. Den beskriver hur jag ska agera, andel riskbolag/utdelningsbolag osv.
Mål
Vilka är mina finansiella mål? Även denna består av två delar. Ett korttidsmål och ett långsiktigtmål, ca 20år.
Historik
Hur mycket jag har sparat i snitt vajre månad + graf, avkastning osv.
Nuvarande portfölj
Här har jag listat alla mina innehav, storlek, brasch och snitt. Har cirkeldiagram för att se fördelningen.
Varför bolagen finns i portföljen
Här har jag gått igenom varje bolag varför jag köpte dom och vilken tidshorisiont jag ska äga dom på.
Portföljfördelning
Fördelning utdelningsbolag, turn around och högriskbolag.
Utdelningar
Här sammanställer jag alla utdelningar och direktavkastning.
Analys avstrategi/slutsats
Här försöker jag dra någon slutsats av mitt agerande. Har jag uppfyllt målen? Följer jag min strategi? Är min portfölj rätt viktad?
Kommande agerande
Beroende på vad för slutsats jag drar så försöker jag skriva ner hur mitt kommande agerande ska vara. Vilka bolg som jag ska hålla ögonen på.
Det tar en stund att skriva ihop detta dokumentet och jag inser att det är lite overkill för de flesta småsparare. Men jag tror ändå det är vettigt att på något sätt dokumentera sitt agerande och skriva ned vad man har för plan och vilka mål man har. Sparandet blir då mycket roligare!
Ps. Håll koll på Etrion kommande vecka!
walsund 